Un patrimoine n’est rentable que lorsqu’il est efficacement géré, que ce soit sur le moyen ou sur le long terme. Chacun de nous dispose d’un patrimoine, allant de celui que nous avons hérité des successions précédentes à celui que nous avons créé nous-mêmes. C’est l’expert en ingénierie patrimonial qui va conseiller sur l’exploitation à bon escient de l’ensemble de nos actifs, le but étant de les faire fructifier efficacement.
L’ingénierie patrimoniale étudie tous les aspects de notre situation : allons-nous contracter un mariage, sous quel régime ? Ou sommes-nous plutôt sur le point d’enclencher des procédures de divorce ? L’âge de départ à la retraite est-il proche ?
De plus, arrivés à une certaine période de la vie, nous sommes appelés à anticiper notre succession et par conséquent la transmission de notre patrimoine. Dans tous les cas, c’est l’expert en ingénierie patrimoniale qui nous guide dans la prise de décision par rapport à tous ces paramètres.
Celui-ci doit posséder des connaissances approfondies en économie, en droit, en fiscalité et en finances. Il est par conséquent à jour des derniers textes de loi. Il conseille sur la meilleure manière de réduire la charge fiscale, sur les différentes options relatives à souscription à un nouveau produit par rapport à chaque situation.
Se rapprocher d’un expert en ingénierie patrimoniale, c’est avant tout passer par l’étape analyse de la situation actuelle de son client, de son profil ainsi que de ses objectifs à moyen et à long terme. La seconde étape consiste à mettre en place la stratégie la mieux adaptée en fonction des spécificités de son profil.
Grâce au choix d’un bon spécialiste, nous serons accompagnés tout au long de la durée que prendra notre placement. Investir prend plusieurs années, les lois peuvent avoir évolué, de même que notre situation fiscale, familiale, patrimoniale. Des rectifications et des retouches seront prescrites.
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